¿Sabes qué es un family office?

family office

A veces cuando vemos a personas con una gran fortuna solemos pensar que han tenido un golpe de suerte y su éxito ha sido una casualidad pero, sin embargo, la mayoría de estas personas no ha sido así sino que detrás de todo su patrimonio existe un gran trabajo e inversión hasta llegar al punto en el que se encuentran, punto en el que su fortuna cada vez será más grande e irá pasando de generación a generación dentro de su núcleo familiar.

Cuando el patrimonio que se posee no es muy grande, normalmente es la misma persona quien se encarga de gestionarlo pero si va incrementándose son muchos los que recurren a los asesores financieros para que todo esté en orden y no haya problemas de ningún tipo. Es la opción más segura, dejarlo en manos de gente especializada en este campo.

En otras ocasiones, lo que se gestiona es una fortuna familiar donde además de tener en cuenta todos los factores cuando se maneja tanto
patrimonio, habrá que tener en cuenta mucho más puesto que es algo más delicado y un asesoramiento fiscal y legal será fundamental. En
estos casos aparece el término “family office” que es el que se explicará en esta entrada.

Un family office será una empresa privada que servirá para proteger la riqueza familiar y que pase de generación a generación.

¿Cómo actúa?

Invirtiendo el patrimonio disponible en activos financieros y no financieros. Fondos de inversión, inversiones o planes de pensiones son las operaciones que más se suelen realizar en estos casos.

Lógicamente la figura del “family office” será adecuada cuando se de un gran patrimonio que sea difícil de gestionar y haya que recurrir a
expertos para que siga todo en orden aunque también se recurre a ellos cuando por ejemplo a alguien le toca una alta cantidad de dinero
en algún tipo de lotería o en alguna herencia o incluso en deportistas a gran escala (Cristiano Ronaldo) u otras personas dedicadas al mundo
artístico o televisivo. Normalmente se forman con patrimonios superiores a los 2000 millones de euros aunque si se trata de un family office sin exclusividad se puede crear a partir de los 20 millones de euros hasta 100 o 150 millones. De una manera o de otra, siempre estará enfocado a patrimonios difíciles de gestionar por el gran volumen de dinero y con el objetivo de que la fortuna pase a las generaciones siguientes.

Estos family office serán gestionados por asesores financieros, administradores e incluso expertos abogados y su principal cometido es administrar toda la riqueza que forma el patrimonio y sacar la máxima rentabilidad garantizando que todo irá pasando de generación en generación sin pérdida alguna.

Para una gestión óptima los expertos crearán un protocolo actualizado durante el tiempo para conseguir el paso generacional y a la vez, invertirán en lo que crean más oportuno para que ese patrimonio sea cada vez mayor. Hay que decir que además de todo esto, habrá también asesoramiento en el campo legal y fiscal, es decir, todos los aspectos quedan bien controlados, cosa difícil si pretendemos gestionar nosotros mismos este tipo de patrimonio.

Dentro de family office tendremos que diferenciar entre:

1.- Multi-family office: En este caso el asesoramiento será para varias familias cuyo patrimonios no lleguen al siguiente nivel (single family) y
al no ser un servicio exclusivo el coste será algo más bajo.

2.- Single family office donde solo entra una única familia, lo que quiere decir que los expertos serán exclusivos para ellos. Quizás sea el modelo
más habitual aunque menos económico ya que al ser exclusivo conlleva más coste.

¿Estás interesado en crear una family office?

Si eres de los que cuentan con un gran patrimonio y después de leer todo esto crees que puede ser una buena opción una family office será
tan fácil como acudir a cualquiera de las muchas compañías específicas en gestión del patrimonio o a alguna empresa dedicada al asesoramiento financiero donde estudiarán tu caso concreto y verán si es realmente necesario crearla o si hay alguna otra opción que se adapte más a tu caso.

Hoy en día, gracias a todos los especialistas que se encuentran en el mercado, podemos estar “tranquilos” cuando queramos gestionar nuestro patrimonio ya sea a través de este tipo de family office o si por el contrario nuestro patrimonio no llega a ser tan alto pero aún así